反洗钱培训,重心把握.doc 42页

  反洗钱基础知

  把握:洗钱的为害、首要方法、我国对洗钱立功的定义

  重心了松:金融特佩举触动工干组、我国反洗钱布匹局体系、我国即兴行的反洗钱法度制度要寻求

  洗钱罪行的认定4要斋:

  行为主体:在中国,法人却以成为洗钱立功的主体,下流立功行为人不能成为洗钱立功的主体;

  行为方法:中国等对各种洗钱行为规则了不一罪行名;

  客不清雅要件:中国疏违反洗钱不结合洗钱立功;

  下流立功:

  (壹)洗钱的为害:

  1、为其他立功活触动供资产顶持;

  2、严重为害经济强大健展开;

  3、滋长和生殖芡腐败;

  4、影响金融市场的摆荡:添加以金融机构的操作风险,微少量的资产跨境流动入流动出产也轻善惹宗市场的触变乱和汇比值摆荡。

  5、伤害合法经济体的靠边权利;

  6、破开变质境融机构固定健经纪,加以父亲法度和操作风险。

  (二)洗钱的首要方法:

  1、原始方法:藏躲在家中、购置朴斋消费品、存放入银行生息;

  2、使用金融机构:

  (1)银行(柜面事情、即兴金买进卖、票据事情、银行存贷款、网银等);

  (2)证券市场;

  (3)保管市场;

  (4)国际金融市场(金融衍生品);

  (5)退岸金融中心(缘由:己在风人公司法、严峻的公司守口如瓶法、严峻的银行守口如瓶法、广大为怀松的金融规则)。

  3、产业投资(洗钱的最好袒养护?)

  (1)成立空壳公司(藏名公司制度使投资到来源和投资人真实身份无从清查);

  (2)向上进稠麇集儿子行业投资(合法顶出产混入合法顶出产,报税征税后合法顶出产成为靠边顶出产);

  (3)使用财政公司、律师事政所等机构;

  (4)商品买进卖(最快快装置然的洗钱?):贵金属、古物、宝贵艺术品:活触动性好,变即兴才干强大;买进卖时拥有运用微少量即兴金的习惯;更善走私不被查获。

  4、其他洗钱方法:

  (1)赶鸭儿子上架:钱币走私;

  (2)阴暗度老仓:地下钱村儿子和官方借贷;

  (3)募化整顿为洞:使用马仔洗钱。

  我国对洗钱立功的定义:(详见刑法191、312、349条)

  概括说:洗钱畅通日是指为了凹隐藏或修饰立功进款的真实到来源和习惯,经度过各种顺手眼 使其在方法上合法募化的行为。

  FATF:

  成立:1989年,正西方七国(美、日、道德、法、英、意、加以)、欧盟委员会、其他他八个国度发宗成立。

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